ルミネカードならルミネ・NEWoManで常時5%OFF!時に10%OFF!

ルミネカードは、ルミネ・JR東日本路線を利用する人の第一選択に挙がるクレジットカードです。ルミネで常時5%OFF、年に数回10%OFFセールの恩恵を受けられる上、Suica定期券搭載という利便性を併せ持ちます。オートチャージで1.5%還元も受けられるのでポイントがザクザク貯まります!
  • 2020年7月29日
  • 2021年3月29日
ルミネカードならルミネ・NEWoManで常時5%OFF!

ルミネカードは、ルミネやNEWoMan(ニュウマン)でお得なクレジットカードです。毎日5%OFF、年数回の会員限定セールでは10%OFFでお買い物ができます。

Suicaオートチャージ対応・定期券機能付きで、移動も買い物もルミネカード1枚で便利にしてくれます。

一般ランクのカードで年会費がかかるのはネックに感じる方もいるかもしれませんが、ルミネカードは年会費を上回る特典が満載です。

本記事では、ルミネカードの魅力を余すところなくお伝えします。メリット、デメリット、お得な使い方も紹介しているので、参考にしてくださいね。

ルミネカードのメリット
  • ルミネで毎日5%OFF、期間限定10%OFF
  • Suicaオートチャージと定期券機能で便利
  • 初年度年会費無料、2年目以降もペイ余裕
  • Suicaチャージでポイント1.5%還元
  • ルミネカード限定の上質な優待
ルミネカードのデメリット
  • 基本のポイント還元率が低い
  • 家族カードを作れない
  • ETCカードが有料

※本記事の価格は全て税込みです。

ルミネカード
年会費 1,048円 追加カード ETCカード
還元率 0.5% ポイント JRE POINT
マイル - 付帯保険 海外旅行/国内旅行
電子マネー Suica スマホ決済 Apple Pay
ルミネでお買い物なら!新規入会特典でもっとお得に矢印キャンペーンサイトを見る

ルミネカードの特徴・基礎知識

ルミネカード

ルミネカード
還元率ポイント0.5~1.5%
マイル-
年会費初年度無料
2年目以降1,048円
家族カードなし
旅行保険海外500万円(自動付帯)
国内1,000万円(利用付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費524円
電子マネーQUICPay 、Suica
国際ブランドVISA、JCB、Mastercard
発行会社株式会社ビューカード
発行期間最短1週間

ルミネカードは、JR東日本系列の「ビューカード」から発行されています。ルミネでお得に使える他、Suicaとの相性も抜群です。

Suicaオートチャージはビューカードの中でも、ルミネカードを含めた一部のカードしか対応していません。定期券機能についても同様です。

JR東日本の定期で通勤・通学し、帰りにルミネで買い物をして帰る方にはうってつけのカードといえます。

それだけでも便利でお得なのに、一般カードとは思えないレベルの特典が満載です。どのような特典があるのか、次の項で1つずつ確認していきましょう。

ルミネカードの優待特典・メリット

一般カードとは思えないルミネカードの優待特典
  • ルミネでいつでも5%OFF!年数回10%OFF!
  • 初年度年会費が無料
  • ルミネ年間利用額に応じて商品券プレゼント
  • Suicaチャージで1.5%還元!
  • ポイントはルミネ商品券やSuicaチャージに使えて便利
  • 「ルミネスタイル」優待で優雅なひとときを

ルミネでいつでも5%OFF!

ルミネカードのイメージ

ルミネ・NEWoMan・ルミネのネット通販「アイルミネ」でルミネカードを使うといつでも5%OFFになります。セール期間中も、セール価格からさらに5%OFFです。

消費税増税のインパクトを考えると、5%OFFがどれだけ大きいかがわかりますね。

ルミネといえばファッションのイメージが強いかもしれませんが、本や化粧品、雑貨、レストランや食品も5%OFFになります。

なお、5%OFFは店頭で決済時に割引されるのではなく、カード代金引き落とし時に適用されます。

お店から手渡されるレシートには割引前の価格が表示されますが、カード明細書では割引されていることが確認できます。

年に数回10%OFF!

常時5%OFFだけでも充分お得なのですが、年に数回ルミネカード会員向けの10%OFFキャンペーンが開催されます。

開催時期は公式発表されていませんが、3・5・9・11月の前半に5~7日間開催されることが多いようです。

初年度年会費が無料

ルミネカードの年会費は1,048円ですが、初年度は無料で使えます。

ルミネで年間21,000円以上買い物をすれば1,050円分のポイントが得られるので、ルミネを頻繁に利用するなら年会費を払ってでもルミネカードを持っているほうがお得でしょう。

試しに1年使ってみて、ルミネでどのくらい使うのか、自分がどの程度ルミネカードの優待特典を使う機会があるのかなどを確認してみるのがおすすめです。

ルミネ年間利用額に応じて商品券プレゼント

ルミネ・NEWoMan・ネット通販「アイルミネ」で年間20万円以上お買い物をすると、年間利用金額に応じてルミネ商品券をもらえます。

年間利用金額もらえる商品券
100万円以上5,000円分
70万円以上100万円未満3,000円分
50万円以上70万円未満2,000円分
20万円以上50万円未満1,000円分
20万円未満なし

20万円ちょうど利用した場合、20万円使って1,000円還元されるので、還元率は0.5%です。

そのため、ルミネでは5%OFF + 通常還元率0.5% + 商品券分0.5% = 合計6%お得と考えることもできます。

1年間のカウントは、毎年1月1日~12月31日です。また、5%・10%割引前の金額でカウントされるのは嬉しいポイントです。

Suicaチャージで1.5%還元!

Suicaを使えるお店

ルミネカードでSuicaにチャージすると、ポイントが3倍になります(1,000円で15ポイント)。ポイント還元率は1.5%です。

ルミネカード内蔵のSuicaへのチャージはもちろん、他のSuica、モバイルSuica等へのチャージもポイント3倍の対象です。

また、電車移動だけでなく買い物にもSuicaを使うとお得です。

Suicaで決済すれば、還元率1.5%で買い物できることになります。通常クレジット決済時(0.5%)よりも還元率が高くなります。

ルミネ以外ではできるだけSuicaを使うことが、ルミネカードをお得に使いこなす秘訣です。

Suicaチャージ以外にも、以下の「VIEWプラス」対象商品をルミネカードで支払うとポイントが3倍(1.5%)貯まります。

  • Suica定期券購入
  • モバイルSuica(チャージ、オートチャージ、定期券、グリーン券)
  • JR東日本国内ツアー
  • 乗車券、定期券、特急券、回数券

JR東日本関連サービスでポイント二重取り

JREポイントは、JR東日本が提供する共通ポイントです。クレジットカードの利用以外にも、以下のような方法でポイントを貯められます。

  • Suicaで鉄道利用すると最大3.5%還元
    ルミネカードでSuicaにチャージするときの還元率1.5%と合わせると、カード型Suicaは2.0%・モバイルSuicaは3.5%
  • JREポイント加盟店でポイント二重取り
    ルミネカードを提示すると税抜100円ごとに1ポイント。提示+ルミネカード決済なら、クレジット決済分のポイントも還元
  • Suicaでお買い物するとポイント二重取り
    Suicaへのチャージをルミネカードで行い、対象店舗でSuica支払い。合計で2.0~2.5%の還元率

上記の他にSuicaチャージ等のクレジット利用分でもポイントが貯まるので、ポイントを二重取りできてお得です。

鉄道利用等でポイントを貯めるには、あらかじめJRE POINT WEBサイトへの登録が必要です。

ポイントはルミネ商品券やSuicaチャージに使えて便利

ルミネカード利用で貯まったJREポイントは、ルミネ商品券に交換するのがお得です。

ポイントをたくさん貯めてからまとめて交換すると、交換レートが上がって1ポイントの価値が高くなります。

必要なポイント商品券の金額
2,000ポイント2,000円分
3,600ポイント4,000円分
5,300ポイント6,000円分
6,800ポイント8,000円分
8、400ポイント10,000円分
16,400ポイント20,000円分
24,400ポイント30,000円分

24,400ポイントを30,000円分の商品券に交換した場合、1ポイントの価値は約1.2円です。

その他、Suicaへのチャージも使いやすくて便利です。Suicaへのチャージは1ポイント=1円です。1ポイント単位でフレキシブルにポイント利用できるのが魅力ですね。

ルミネカード限定「ルミネスタイル」の豪華優待

ルミネカード限定優待ルミネスタイル

ルミネスタイルは、ルミネカード会員限定の優待サービスです。

福利厚生サービスの最大手「リロクラブ」が運営しているため、提携先施設の数は最大級。国内外20万ヶ所以上の施設を、会員優待特別料金で利用できます。

優待はルミネカード会員本人だけでなく、同一世帯の家族や同伴者にも適用できます。嬉しいポイントですね。

一例として、下記のような優待を利用できます。

  • 東京お台場大江戸温泉物語:入館券最大68%OFF
  • 新江ノ島水族館:入場券最大半額
  • ニッポンレンタカー:最大55%OFF
  • カラオケビッグエコー:室料最大30%OFF
  • イオンシネマ映画鑑賞券:一般1,800円→1,300円
  • 国内宿泊施設:タイムセールで1泊500円~

リロクラブは他のクレジットカード会社でも同様の優待サービスを提供していますが、一部ルミネカード会員限定の優待があります。

過去には、ルミネカード会員限定で以下のような優待が実施されました(※期間限定のものも含む)。

  • コンラッド東京アフタヌーンティー:7,628円 → 4,900円
  • ロイヤルパークホテル ザ 汐留:エステ全身70分21,168円 → 15,000円
  • 箱根の高級宿:1泊2食付50,000円→2,020円
  • ミュージカル「アナスタシア」:S席ペア 27,000円→18,000円
  • 劇団四季「ライオンキング」:S席ペア 21,600円→16,000円
  • ピカデリー・MOVIXシネマチケット:一般1,800円→500円

ルミネスタイルの優待を使うためには、ルミネカードが発行された後、専用ページから別途会員登録が必要です。

ビューカード共通優待

ルミネカードでは、ビューカード共通の優待も利用できます。受けられる優待サービスの一例を紹介します。

提携先優待内容利用条件
JR東日本ホテルズ5,000円分のホテル利用券プレゼント年間10万円以上のホテル利用
宿泊料金が最大20%OFFカードで決済
直営レストラン・バー が最大10%OFF直営レストラン・バーの利用代金をカードで決済
レイトチェックアウトチェックイン時にカード提示
JRホテルグループ、東急ホテルズ宿泊料金10%OFF各ホテルに直接確認
ホテルメトロポリタンチャペル挙式費用通常35万円を半額、ウエディングケーキプレゼント来館時にカード提示
ビューカードチケット優待会員限定特別価格にて利用可能専用サイトから予約
駅レンタカー10%割引営業所でカード提示
ENEOS/エッソ/モービル/ゼネラルJREポイントが2倍(1,000円で10ポイント)カードで決済
GALA湯沢スキー場場内リフト券、場内ショッピング10%割引カードで決済
スポーツクラブJEXER入会金無料、入会翌月まで月会費無料入会希望店舗へ確認
タイムズ スパ・レスタ入館料350円OFFカードを提示
お台場 大江戸温泉物語入館料最大1,100円OFFカードを提示
サカイ引越センター引越基本料金(車輌費+人件費)25%OFF、ダンボール最大50枚サービスカードで決済
ビッグエコールーム料金30%OFFまたはドリンクバー/飲み放題コース お会計10%OFFカードを提示

ルミネカードの保険

ルミネカードには、海外旅行傷害保険(自動付帯)・国内旅行傷害保険(利用付帯)が付いています。

ショッピングガード保険は付帯しません。

海外旅行傷害保険

海外旅行傷害保険は、一般ランクのクレジットカードとしては標準的な補償内容です。

項目保険金額
傷害死亡500万円
後遺障害20万円~ 500万円
傷害治療費用最大50万円
疾病治療費用

使う頻度が高いとみられる「傷害・疾病治療費用」(ケガや病気による治療費)に対して50万円しか補償されません。

ルミネカードだけで海外旅行の保険をすべてカバーするのは難しいでしょう。

海外旅行保険が無料で自動付帯するクレジットカードや、専用の旅行保険と組み合わせるのがおすすめです。

国内旅行傷害保険

国内旅行傷害保険の内容は以下のとおりです。

項目保険金額
傷害死亡・後遺障害最大1,000万円
入院日額3,000円
手術入院保険日額の5倍または10倍
通院日額2,000円

国内旅行傷害保険がつかない一般カードも多い中で、非常に充実した補償内容といえます。

ただし、利用付帯なので、保険を適用したい場合にはルミネカードで旅行代金を支払うことをお忘れなく。

盗難・紛失補償

ルミネカードの盗難・紛失補償は、クレジットカードの他にSuica残高や定期券に対しても適用されます。

紛失・盗難の連絡から遡って60日以内に不正使用された場合、ビューカードが代金を負担します。盗難・紛失に気づいたら、速やかにビューカードに連絡しましょう。

ビューカード紛失盗難デスク

03-6685-4800
受付:年中無休 24時間対応

ルミネカードのデメリット

ルミネで常時5%OFFとお得なルミネカードですが、デメリットも存在します。

デメリットをあらかじめ確認し、実際に使ったときに許容できる内容か判断することが大切です。

ルミネカードのデメリット
  • 基本のポイント還元率が低い
  • 家族カードを作れない
  • ETCカードが有料

基本のポイント還元率が低い

ルミネカードの基本ポイント還元率は0.5%です。

年会費無料・ポイント還元率1.0%以上のクレジットカードが多く流通していることを踏まえると、基本のポイント還元率は低いといわざるを得ません

しかし、すでにお伝えしたとおり、Suicaにチャージしたときのポイント還元率は1.5%です。

Suica(鉄道系ICカード)で決済できるお店ではSuicaで支払うよう心がければ、基本還元率の低さは充分カバーできます。

また、ルミネでの年間利用額に応じて商品券がプレゼントされます。20万円ちょうど利用すると年間0.5%還元されることになるので、実質還元率は1.0%前後まで跳ね上がります。

メリットがデメリットを上回っていると考えてよいでしょう。

家族カードを作れない

ルミネカードでは、家族カードを発行できません。

ただし「ポイント移行サービス」を利用すれば、同姓・同住所の家族間でポイントを合算することは可能です。

ポイント移行サービスは、ビューカード共通のサービスです。たとえば、夫はビュー・スイカカード/妻はルミネカードという組み合わせでも利用できます。

それぞれのライフスタイルに合ったクレジットカードを使って、ポイントは家族でまとめられます。

何かと制限が多い家族カードに比べると自由度が高く、むしろメリットにすらなり得る点でもあります。

ポイントの移行手続きはJRE POINT WEBサイトから行います。

ETCカードが有料

詳細は後述しますが、ルミネカードのETCカードは有料です。年会費が524円かかります。

高速道路を頻繁に利用する方は、デメリットと感じるかもしれませんね。

ルミネカードの審査

サインペン

ルミネで毎日5%OFFでお得なルミネカード。当然、審査の内容が気になりますよね。

しかし、ルミネカードの審査基準は他のクレジットカードと同様に公開されていません。

ここでは、クチコミ等から予測したルミネカード審査傾向について解説しています。

公式情報ではない点を念頭に置いたうえで読み進めてください。

ルミネカードの審査基準

結論を先にお伝えすると、ルミネカードは比較的作りやすいカードと考えられます。

公式で発表されているルミネカードの申込み基準は以下の通りです。

日本国内にお住まいで、電話連絡のとれる満18歳以上の方(高校生の方はお申し込みできません)
未成年の方は、親権者さま全員の同意が必要となります。

引用元:<ルミネカード>お申し込みにあたって | LUMINE

本人に安定収入があることなど、収入に関する要件が含まれていません。大学生やパート・アルバイトの方、主婦/主夫の方も申込みできます。

ルミネカードは、ルミネをたくさん使ってほしいという狙いで発行されていると推測できます。ルミネのメインユーザーである若年層がターゲットでしょう。

以上の理由から、ルミネカードを申し込む際にそこまで高い年収は求められないと想定できます。

ルミネカードの審査を通すコツ

繰り返しにはなりますが、ルミネカードの審査基準は公開されていません。そのため「100%審査に通る方法」は誰にもわかりません。

しかし、ちょっとした工夫で審査通過の可能性を上げることはできます。申込時のコツをいくつか紹介するので、ルミネカードを作りたい人はぜひ参考にしてくださいね。

ルミネカードの審査を通すコツ
  • クレヒスを確認する
    ビューカードの審査ではクレヒスが重要視される傾向がみられます。特に、直近2年以内に支払い遅延などの履歴があると、審査が厳しくなるようです。
  • 申込時に「任意項目」まで入力する
    申込み者に関して多くの情報があったほうが精度の高い審査が可能になるため、任意項目も入力したほうが審査通過の可能性が高いといわれています。
  • 申込確認の電話に応答する
    応答せず、折り返し連絡もしない場合には、審査に落ちる可能性が高くなります。
  • 多重申込みをしない
    同時期に何枚もクレジットカードを申し込むことを、俗に「多重申込」といいます。多重申込の履歴があると、入会特典目的ではないか、生活に困っているのかと懸念され、審査落ちに繋がる場合があります。

ルミネカードがおすすめなのはこんな方

ルミネカードがおすすめの方
  • ルミネをよく使う方
  • 通勤・通学等でJR東日本を利用する方
  • Suicaを使える店でよく買い物する方

おすすめ1.ルミネをよく使う方

ルミネ店舗

ルミネカード最大の特長は、ルミネでのお買い物がいつでも5%OFFになることです。

当然ながら、ルミネをよく使う方がメリットを最大限享受できます。

ルミネ・NEWoManが家の近くにないという方は、ネット通販の「アイルミネ」も5%OFFになるのでおすすめです。

おすすめ2.通勤・通学等でJR東日本を利用する方

ルミネカードの発行元は、JRの東日本系列の「ビューカード」です。

JR東日本関連の優待が多かったり、ポイント還元率が優遇されたりという特典があります。

特に、定期券の購入はポイントが3倍(1.5%)還元されてお得です。

通勤・通学定期にJR東日本の路線が含まれている方は、ルミネカードでの定期券購入がおすすめです。

おすすめ3.Suicaを使える店でよく買い物する方

記事内で何度か紹介していますが、ルミネカードでSuicaにチャージすると、ポイントが3倍(1.5%)貯まります。

Suicaは電子マネーとしても広く普及しています。全国チェーンで使えるお店も多いです。

Suicaを使えるお店なら、ルミネカードでクレジット決済するよりも、ルミネカードでチャージしたSuicaで決済したほうがお得になります。

Suicaを使えるお店では、常時1.5%還元のクレジットカードと考えることもできるのです。

そのため、Suicaを使えるお店で日常的に買い物をする方であれば、ルミネカードをよりお得に使えます。

Suicaを使えるお店(一例)
  • コンビニ:セブンイレブン、ローソン、ファミリーマート他
  • スーパー:イオン、イトーヨーカドー、ダイエー、オーケー、ドン・キホーテ他
  • JR東日本駅ビル
  • ショッピングモール:ららぽーと、サンシャインシティ、マークイズ他
  • 飲食店:ガスト、マクドナルド、かっぱ寿司、ドトール、タリーズ、はなまるうどん他
  • ドラッグストア:マツモトキヨシ、ウエルシア、ココカラファイン、セイムス他
  • 家電量販店:ビックカメラ、ヨドバシカメラ、コジマ、ソフマップ他

ルミネカードで買い物も移動もお得に

ルミネカードは年会費以上の特典満載!
  • ルミネで毎日5%OFF、期間限定10%OFF
  • Suicaオートチャージと定期券機能で便利
  • 初年度年会費無料、2年目以降もペイ余裕
  • Suicaチャージでポイント1.5%還元
  • ルミネカード限定の上質な優待

ルミネカードは、ルミネやJR東日本をよく使う方にピッタリのカードです。

普段どおり電車移動やショッピングをするだけで、ポイントがザクザク貯まり手厚い優待を受けられます。

年会費はかかりますが、ルミネを使う方であれば年会費以上の割引を受けられる可能性が非常に高いです。

初年度年会費無料です。試しに1年使って、ルミネカードのお得な割引をたっぷり味わってみてください!