三菱UFJニコスのおすすめクレジットカード6選|年会費・特典を比較

クレジット業界最大手「三菱UFJニコス」が発行するクレジットカードは、銀行系ならではの質実剛健さ、安全性の高さが売りです。初めてカードを持つ方にも自信をもっておすすめできます。この記事では、三菱UFJニコス発行の中でも特におすすめの6枚を紹介します。
  • 2021年7月23日
  • 2021年7月24日
三菱UFJニコスのおすすめクレジットカード

三菱UFJニコスは三菱UFJフィナンシャルグループのクレジットカード会社です。

クレジットカード業界最大手の一角であり、それゆえ安心感と豊富なラインナップが魅力です。

2021年7月にリニューアルした「三菱UFJカード」や自動キャッシュバック付きの「VIASOカード」など、様々な選択肢がそろっています。

しかし、種類の多さからどのカードを選べば良いか分からないという方も多いのではないでしょうか。

そこで本記事では、三菱UFJニコスのおすすめクレジットカード6選を紹介します。

年会費や特典を比較して自分に合った1枚を見つけてくださいね。

※本記事の価格は全て税込みです。

三菱UFJニコスが発行するカードの特徴

三菱UFJニコスが発行するクレジットカードには、主に以下の特徴があります。

三菱UFJニコスが発行するカードの特徴
  • 安心感がある
  • カードの種類が豊富
  • セキュリティ面に配慮
  • アプリで管理しやすい
  • キャッシュバックが受けられる

安心感がある

三菱UFJニコスのクレジットカード

三菱UFJニコスは、三菱UFJフィナンシャル・グループのクレジットカード会社です。

最も審査が厳しいとされる銀行系カードであり、さらに母体はメガバンク。高い実績と信頼を誇ります。

クレジットカードを持ったことがない方でも安心して利用できるでしょう。

カードの種類が豊富

三菱UFJニコス発行のクレジットカード

カードの種類が豊富なのも三菱UFJニコスの特徴です。主に以下の3ブランドのクレジットカードを発行しています。

  • 三菱UFJカード
  • DCカード
  • NICOSカード

三菱UFJカード(旧MUFGカード)は、2021年7月にリニューアルされた新たな種類のカードです。

ほかにもDCカードやNICOSカードなど複数のブランドが発行されています。

元々はそれぞれ異なるカード会社が発行していたのですが、親会社の統合によってすべて三菱UFJニコスが発行することになったという経緯があります。

そのため、カード種類によってポイントプログラムや特典などが異なります。

これにより幅広いニーズに応えられるのがメリットです。

セキュリティ面に配慮

三菱UFJニコスはセキュリティ面も重視しています。

不審な取引を検知した場合の通知や不正使用の補償といった取り組みなどがしっかり行われているため、安心して利用できるでしょう。

2021年7月にリニューアルして発行が開始された三菱UFJカードは、カードデザインもセキュリティに配慮されたものが採用されています。

カード番号や有効期限を裏面に記載することで他人から盗み見されるリスクが抑えられており、安心して使えるでしょう。

見た目がスマートなのもうれしいポイントですね。

サインや暗証番号の入力のないタッチ決済にも対応しているため、レジの方にカードを手渡す必要もありません。

アプリで管理しやすい

三菱UFJニコスのアプリ

三菱UFJニコスはカード会員専用のアプリを用意しています。

アプリを開けば請求金額やポイント残高が一目でわかり便利であるだけでなく、使いすぎを防げて家計管理に役立ちます。

クレジットカードを持つのが不安な方でも安心して利用できるでしょう。

ダウンロードはこちらから

アップルストア グーグルプレイ

キャッシュバックが受けられる

三菱UFJニコスのクレジットカード決済で貯まったポイントをキャッシュバックできるカードが多いです。

キャッシュバックで還元が受けられれば、普段ポイントをあまり使わない方でもムダにする心配がありません。

なかには、自動でキャッシュバックされるカードもあります

面倒なポイント交換の手続きが不要なのでポイント失効を防げます。

普段ポイント交換を手間に感じている方にとってはメリットが大きいですね。

カードによっては他社ポイントや人気商品への交換など、自分に合った使い道を選択することもできます。

それでは次章より、三菱UFJニコスのおすすめクレジットカードを紹介します!

カード名年会費主な特典
三菱UFJカード VIASOカード永年無料・自動キャッシュバック
三菱UFJカード ゴールドプレステージ11,000円(初年度無料)・国内空港ラウンジ
・グルメセレクション
三菱UFJカード スマート1,100円(初年度・1回以上利用で無料)・自動キャッシュバック
・ATM手数料優遇
三菱UFJカード1,375円(初年度・1回以上利用で無料)・使うほどポイントアップ
三菱UFJカード・プラチナ・アメックス22,000円・グルメセレクション
・コンシェルジュサービス
JALカード(普通カード)2,200円(初年度無料)・JALマイルが貯まる

三菱UFJカード VIASOカード

三菱UFJカード VIASOカード

三菱UFJカード VIASOカード
還元率ポイント0.5%~10.5%
マイルなし
年会費初年度無料
2年目以降
家族カード
旅行傷害保険海外最高2,000万円(利用付帯)
国内なし
ETCカード発行手数料1,100円
年会費無料
ポストペイ型電子マネーQUICPay
国際ブランドMastercard
発行会社三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短翌営業日

三菱UFJカード VIASOカード」は、初めてクレジットカードを持つ方にもおすすめの年会費無料のクレジットカードです。

三菱UFJカード VIASOカードの特徴
  • 年会費永年無料
  • ポイントが自動でキャッシュバック
  • 海外旅行保険が付帯

ポイントが自動でキャッシュバック

最大の特徴は、ポイントのオートキャッシュバック機能が付いていること。

カード利用代金1,000円につき5ポイントが貯まり、貯まったポイントは1ポイント=1円として自動でキャッシュバックされます(還元率0.5%)。

ショッピング請求代金から自動で差し引かれるため、煩雑なポイント交換の手続きは不要です。

ポイントが請求額を超えている場合は、支払い口座に振り込まれます。ポイントが失効する心配もありません。

還元率0.5%と平均的ではありますが、ポイントの使い道に困っている方や現金でキャッシュバックを受けたい方にとってはメリットが大きいでしょう。

海外旅行保険が付帯

また、三菱UFJカード VIASOカードには、年会費無料ながら海外旅行保険が付帯しています(利用付帯)。

最高2,000万円の死亡・後遺障害補償に加えて、傷害・疾病治療や携行品損害補償も付いています

最短翌営業日発行なので、旅行前に慌ててカードを発行する方にもおすすめです。

三菱UFJカード ゴールドプレステージ

三菱UFJカード ゴールドプレステージ

三菱UFJカード ゴールドプレステージ
還元率ポイント0.4〜0.5%
マイル0.2〜0.25%
年会費初年度オンライン入会で無料
2年目以降11,000円
家族カード無料
旅行保険海外最高5,000万円(自動付帯)
国内最高5,000万円(利用付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、JCB
発行会社三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短翌営業日

三菱UFJカード ゴールドプレステージ」は、三菱UFJニコス発行のうち標準的なゴールドカードです。

三菱UFJカード ゴールドプレステージの特徴
  • Web入会で初年度年会費無料
  • 国内主要空港ラウンジが無料
  • コース料理の2名以上での予約で1名分が無料

年会費は11,000円かかりますが、Webからの入会なら初年度が無料になります。

そのため、お試しでゴールドカードを発行してみたい方にもおすすめです。

国内主要空港ラウンジが無料

三菱UFJカード ゴールドプレステージには、空港ラウンジサービスが付帯しています。

国内32空港とホノルルのダニエル・K・イノウエ国際空港のラウンジが無料で利用可能です。

コース料理の2名以上での予約で1名分が無料

もう1点、三菱UFJカード ゴールドプレステージのメリットに「グルメセレクション」があります。

グルメセレクションは、三菱UFJニコスが発行するプラチナランク以上のカードに付帯するダイニング特典です。

厳選されたレストランの所定コースメニューを2名以上で利用した場合に、1名分のコース料理が無料になります。

年会費初年度無料のゴールドカードにこの特典が付帯しているのは魅力的ですよね。

1万円以上するコースも少なくないため、年会費以上のベネフィットを得ることは難しくないでしょう。

三菱UFJカード スマート

三菱UFJカード スマート

三菱UFJカード スマート
還元率ポイント0.4~0.8%
マイル移行不可
年会費初年度無料
2年目以降1,100円 ※無料条件あり
家族カード440円
旅行保険海外最高2,000万円(利用付帯)
国内
ETCカード発行手数料1,100円
年会費無料
電子マネーQUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、JCB、アメリカン・エキスプレス
発行会社三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短翌営業日
※2年目以降も以下のいずれかの場合無料
①前年のショッピング利用が1回以上
②年会費請求の前月末時点で23才以下
③楽Pay利用分翌月以降繰越

三菱UFJカード スマート」は、年会費実質無料で保有できるクレジットカードです。

三菱UFJカード スマートの特徴
  • 初年度年会費無料、年1回の利用で翌年度も無料
  • ポイントが自動でキャッシュバック
  • 三菱UFJ銀行でATM手数料優遇が受けられる

初年度は年会費無料、2年目から1,100円の年会費がかかりますが、年に1回でもカードを利用すると翌年度の年会費も無料になります。

年会費請求月の前月末日時点で23歳以下の方は、年に1回利用したかどうかにかかわらず無料です。

ポイントが自動でキャッシュバック

カード利用1,000円につき4ポイントが貯まり、貯まったポイントは1ポイント=1円として年に1回自動でキャッシュバックされます。

面倒なポイント交換の手間が省けるだけでなく、ポイント失効の心配もありません。

還元率は0.4%ですが、1円もムダにしないのはうれしいですね。

携帯電話の利用料金は2倍の0.8%、海外利用で0.8%(アメックス限定)になるなど、ポイントアップサービスが充実しているのもメリットです。

三菱UFJ銀行でATM手数料優遇が受けられる

三菱UFJ銀行に口座を持っていれば、以下の条件を満たすことでATM手数料優遇を受けられます。

  • 三菱UFJ銀行の「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」を利用し、「三菱UFJダイレクト」の契約および初回登録を行っている
  • カードの支払口座を三菱UFJ銀行に指定し、利用代金等の引き落としがある

上記の条件を満たしている場合、三菱UFJ銀行のATM利用手数料が何度でも無料になります。

三菱UFJカード

三菱UFJカード

三菱UFJカード
還元率ポイント0.3%〜0.5%
マイル0.2%
年会費初年度無料
2年目以降1,375円 ※無料条件あり
家族カード440円
旅行保険海外最高2,000万円(自動付帯)
国内なし
ETCカード発行手数料1,100円
年会費無料
電子マネーQUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、JCB
発行会社三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短翌営業日
※前年度の年間ショッピングご利用回数1回以上で無料

三菱UFJカード」は、同シリーズのうち最もスタンダードなタイプのクレジットカードです。

三菱UFJカードの特徴
  • 年会費初年度無料、翌年度も年1回の利用で無料
  • 月間利用額に応じて還元率アップ
  • 海外旅行保険が付帯

年会費は初年度無料、2年目からは1,375円かかりますが、年に1回でも利用すれば翌年度も無料に。つまり、実質無料で保有し続けることが可能です。

また、学生が申し込む場合在学中に限り無条件で年会費無料です。

月間利用額に応じて還元率アップ

通常1,000円につき1ポイントが貯まり、キャッシュバックの場合は1ポイント=4円で還元されます(還元率0.4%)。

さらに月間利用額に応じて、ポイント還元率がアップする仕組みです。

  • 月3万円以上の利用:ポイント1.2倍(還元率0.48%)
  • 月10万円以上の利用:ポイント1.5倍(還元率0.6%)

光熱費や携帯電話料金など日々の支払いを三菱UFJカードにまとめれば、どんどんポイントが貯まりやすくなるでしょう。

海外旅行保険が付帯

また、年会費実質無料ながら最高2,000万円の海外旅行保険と年間100万円のショッピング保険も付帯しています。

海外旅行保険は利用付帯ですが、疾病・傷害治療費用や携行品損害にも備えられる補償内容です。

そのほか、カード番号や有効期限が裏面に記載されていたり不正使用が全額補償されたりと、セキュリティ面にも配慮されています。

初めてクレジットカードを持つ方でも安心して利用できるでしょう。

三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率ポイント0.5~1.0%
マイル移行不可
年会費初年度22,000円
2年目以降
家族カード1人目無料、2人目以降3,300円
旅行保険海外最高1億円(自動付帯)
国内最高5,000万円(自動付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短3営業日

三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード」は、三菱UFJニコス発行のカードのうち上位に位置するプラチナカードです。

三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの特徴
  • グルメセレクションやホテルでの優待
  • コンシェルジュサービス
  • 手厚い旅行保険と空港ラウンジサービス

22,000円とプラチナカードとしてはリーズナブルな年会費で保有でき、年会費以上の質の高いサービスが受けられるカードです。

グルメセレクションやホテルでの優待

「プラチナ・グルメセレクション」が利用でき、厳選されたレストランでコース料理を2名以上で利用した場合に1名分が無料になります。

厳選されたホテルや旅館などでプラチナ会員限定の優待サービスも利用可能です。

コンシェルジュやプライオリティ・パスなど手厚い特典

24時間365日「プラチナ・コンシェルジュサービス」が利用できます。

レストランの予約や各種チケット手配、海外でのトラブルなどさまざまな相談・要望に専任のスタッフが応えてくれます。

また、最高1億円の海外旅行保険・最高5,000万円の国内旅行保険、プライオリティ・パスも付帯(プレステージ会員)。

空港ラウンジを利用する機会が多い方なら、プライオリティ・パス特典だけで年会費以上のベネフィットが受けられます

そのほか各種補償も充実しており、高ステータスカードならではの手厚いサービスを受けることができますよ。

JALカード(普通カード)

JALカード

JALカード(普通カード)
還元率ポイントなし
マイル0.5%
年会費初年度無料 ※アメックスは6,600円
2年目以降2,200円 ※アメックスは6,600円
家族カード1,100円 ※アメックスは2,750円
旅行保険海外最高1,000万円(自動付帯)
国内
ETCカード発行手数料1,100円
年会費無料
電子マネーQUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、JCB、アメリカン・エキスプレス
発行会社JCB株式会社ジェーシービー
VISA、Mastercard、アメリカン・エキスプレス三菱UFJニコス株式会社
発行期間最短2週間

三菱UFJニコスはJALとの提携カードも発行しています。

JALカード(普通カード)は、DCブランドのクレジットカードです。

JALカード(普通カード)の特徴
  • ショッピング・フライトでマイルが貯まる
  • 貯めたマイルは特典航空券に交換可能
  • 旅行保険が自動付帯

ショッピング・フライトでマイルが貯まる

JALカード(普通カード)の最大の特徴は、ショッピングとフライト両方でマイルが貯められることです。

JALグループ便の搭乗で、通常のフライトマイルに加えて、入会搭乗・毎年初回搭乗・搭乗ごとのボーナスマイルが貯まります。

フライトだけでなく、ショッピング利用200円につき1マイルのJALマイルも貯まります。

さらに、年会費3,300円のJALカードショッピングマイル・プレミアムに登録すると2倍のマイルが貯まりJALマイルをがっつり貯めていけます。

貯めたマイルは特典航空券に交換可能

貯まったマイルはさまざまな交換先がありますが、中でもおすすめは特典航空券に交換することです。

特典航空券に交換すれば1マイル=数円の価値になるため、実質の還元率が飛躍的にアップします。

初年度の年会費が無料なので、マイルを貯めてみたい方、初めてJALカードを保有する方にもおすすめです。

海外・国内ともに最高1,000万円の旅行保険が自動付帯しているのも特徴です。JAL以外の航空会社を利用した場合も補償が受けられます。

三菱UFJニコスのクレジットカードは初めての方にもおすすめ!

本記事で紹介した三菱UFJニコスのおすすめクレジットカードは以下のとおりです。

三菱UFJニコスのおすすめクレジットカード6選
  • 三菱UFJカード VIASOカード
  • 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
  • 三菱UFJカード スマート
  • 三菱UFJカード
  • 三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
  • JALカード(普通カード)

三菱UFJニコスのクレジットカードは、三菱UFJカードやJALカードなど豊富な種類のカードを取り扱っています。

年1回以上の利用で無料になるなど年会費がリーズナブルなカードも多く、初めてクレジットカードを持つ方や学生にもおすすめです。

年会費や特典はカードによって異なるので、よく比較したうえで自分に合ったカードを見つけましょう。

セキュリティ面も安心の三菱UFJニコスのクレジットカードで、お得に買い物を楽しんでくださいね。