セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(以下、セゾンパールアメックス)は年会費実質無料で豊富な特典が売りのカードです。
即日発行、永久不滅ポイントが特徴のセゾンカードが発行するアメックス提携カードです。
今回は、このセゾンパールアメックスについて解説します。
「最短5分発行」や「ナンバーレスカード」などを可能にした「セゾンパールアメックスdigital」についても解説するので、最後までご覧ください。
- 有効期限のない永久不滅ポイントを貯められる
- QUICPay加盟店で買い物すると3％の高還元
- 25歳未満限定コンビニ利用で永久不滅ポイント5％還元
- アメックスの優待サービスが受けられる
- 利用できる店舗が若干少ない
※本記事の価格は全て税込みです。
| 年会費 | 1,100円 | 追加カード | ETCカード/家族カード |
|---|---|---|---|
| 還元率 | 0.5%～1.0% | ポイント | 永久不滅ポイント |
| マイル | JAL/ANA | 付帯保険 | - |
| 電子マネー | iD/QUICPay | スマホ決済 | Apple Pay/Google Pay |
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セゾンパールアメックスの特徴・基礎知識
| セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード | ||
|---|---|---|
| 還元率 | ポイント | 0.5％〜1.0% |
| マイル | 0.3% | |
| 年会費 | 初年度 | 無料 |
| 2年目以降 | 1,100円/年1回以上の利用で翌年無料 | |
| 家族カード | 無料 | |
| 旅行保険 | 海外 | なし |
| 国内 | ||
| ETCカード | 発行手数料 | 無料 |
| 年会費 | ||
| 電子マネー | QUICPay | |
| 国際ブランド | アメリカン・エキスプレス | |
| 発行会社 | 株式会社クレディセゾン | |
| 発行期間 | デジタルカードなら最短5分 | |
セゾンカードには「セゾンカードインターナショナル」という老舗ブランドがあります。
セゾンカードインターナショナルは、VISA、Mastercard、JCBという3種類の国際ブランドを揃えたカードですが、セゾンパールアメックスはこれらの姉妹カードです。
セゾンパールアメックスの国際ブランドは、名前の通りアメリカン・エキスプレス(アメックス)。
セゾンカードインターナショナルと異なるのは年会費の扱いです。
セゾンカードインターナショナルは「永年無料」ですが、セゾンパールアメックスは「実質無料」にとどまっています。
セゾンパールアメックスの年会費のシステムは、「年に1回でもカードを利用すれば年会費が無料になる」というもの。
このように年会費を無料にするためには条件があるため、「永年無料」ではなく「実質無料」となっています。
とはいえ、年に1回利用するだけで年会費が無料になるので、年会費を無料にするハードルは非常に低く、クレジットカードの年会費が気になる方にもおすすめの1枚と言えます。
セゾンパールアメックスのメリット・優待特典
セゾンパールアメックスのメリットは以下の通りです。
- 有効期限のない永久不滅ポイントを貯められる
- QUICPay加盟店で買い物すると3％の高還元
- 25歳未満限定コンビニ利用で永久不滅ポイント5％還元
- アメックスの優待サービスが受けられる
有効期限のない永久不滅ポイントを貯められる
セゾンカード全般の売りが、有効期限がなく失効しないポイント「永久不滅ポイント」。
ポイントが失効しないので、メイン使いはもちろん、サブカードとしての利用でもムダになりません。
なお、この永久不滅ポイントは月の請求額単位で付与され、1,000円につき1ポイント(5円相当)加算されます。
貯まったポイントは特定のギフト券やマイルに交換したり、投資信託や株式への運用に回したりすることが可能です。
200ポイント＝アマゾンギフト券1,000円分
200ポイント＝ANA600マイル
500ポイント＝UCギフトカード2,000円分
QUICPay加盟店で利用すると永久不滅ポイント3％の高還元
QUICPay加盟店で「Apple Pay」「Google Pay」「セゾンQUICPay」のいずれかを利用すると、永久不滅ポイントが3％還元されます。
店舗の支払端末にスマートフォンをかざして支払う利用分が対象です。
なお、Suicaチャージやオンラインショップなど、店頭支払いではないオンライン決済利用分は対象とならないので、注意してください。
25歳未満限定コンビニ利用で永久不滅ポイント5％還元
国内の対象コンビニエンスストア(セブンイレブン・ローソン・ファミリーマート)で、「Apple Pay」「Google Pay」「セゾンQUICPay」のいずれかを利用すると、永久不滅ポイントが5%還元されます。
このポイントの内訳は、セゾンパールアメックスの「QUICPay3％還元」と、アプリ限定サービス「セゾンクラッセ」の25歳未満限定特典「対象のコンビニ利用で永久不滅ポイント5倍特典(2%還元)」を合算したもの。
25歳未満の方なら、せっかくのこの高還元を利用しない手はありません。
利用するには、アプリストアでセゾンの公式スマートフォンアプリ「セゾンPortal/クレジット管理」(以下セゾンPortal)をダウンロードする必要があります。
また、利用分の請求月の前月までに「セゾンPortal」内の下部メニュー「クラッセ」をタップし、「クラス・スコアを確認」しておかなければいけないので、忘れずに実行しておきましょう。
アメックスならではの優待サービスを受けられる
セゾンパールアメックスはアメックスブランドなので、「アメリカン・エキスプレス・コネクト」というアメックス会員限定ウェブサイトを利用できます。
アメリカン・エキスプレス・コネクトでは、450以上の特典や優待サービスを用意。
中には、セゾンカード会員限定特典なども用意されています。
- ウェスティンホテル東京のレストラン キャッシュバック
- ワイン通販サイト「シャンゼリゼ ワインアベニュー」キャッシュバック
- Financial Times キャッシュバック
- 藤田観光リゾート キャッシュバック
- WHGホテルズ キャッシュバック
- ファミリーセールサイト「GRADD」新規登録で3,000円割引券プレゼント
- NY発時間限定&無料会員制フラッシュセールサイト「GILT」新規登録で5,000円割引券プレゼント
- エクスペディア優待キャンペーン
- golfscape優待キャンペーン
年会費も実質無料なので、このアメリカン・エキスプレス・コネクトを利用するために1枚持っておく、という使い方もアリですね。
セゾンパールアメックスのデメリット
では、セゾンパールアメックスのデメリットも見てみましょう。
年会費実質無料で優待もあることを考えると、強いて言うならというくらいのデメリットです。
利用できる店舗が若干少ない
アメリカン・エキスプレス(アメックス)は、名前の通りアメリカのブランドなのですが、アメリカも含めて加盟店が多くありません。
日本国内ではJCBと提携しているため、利用できなくて困るという状況は滅多にありませんが、海外では使えない店舗も多くあります。
セゾンパールアメックスだけで海外に行くのは不安なので、必ずVISAかMastercardを一緒に持っていくようにしましょう。
セゾンパールアメックスとセゾンパールアメックスdigitalの違い
セゾンパールアメックスの公式サイトをご覧いただくとわかるのですが、セゾンパールアメックスでは、「セゾンパールアメックスdigital」をプッシュしています。
こちらはスマートフォンで使用することを前提にした「ナンバーレスデジタルカード」です。
デジタルカードの大きなメリットとして、発行までの期間が非常に短いことが挙げられます。
従来のプラスチックカード式セゾンパールアメックスの「最短3営業日発行」も十分速いのですが、セゾンパールアメックスdigitalの発行スピードはまさかの「最短5分」。
まさに驚愕という言葉がふさわしい発行スピードです。
セゾンパールアメックスdigitalを申込すると、セゾンの公式スマートフォンアプリ「セゾンPortal」にカードが発行され、その瞬間から利用できます。
支払額の確認や住所変更、支払口座変更などの手続きもスマートフォンで完結するため、非常に便利です。
さらに、後日郵送でカード番号・有効期限・セキュリティコードの記載がない「ナンバーレスカード」が届きます。
このカードはICカード付きのクレジットカードとして利用可能です。
ナンバーレスなのでスキミング被害などに遭うことなく、安心して利用できるのが嬉しいですね。
すぐにクレジットカードを利用したい方や、スマートフォン決済を希望する方におすすめのカードとなっています。
一つ注意点があるとすれば、プラスチックカードと違って家族カードが作れないこと。
家族カードを作りたいなら、プラスチックカードを発行する必要があります。
下にセゾンパールアメックスとセゾンパールアメックスdigitalの比較表を用意しました。参考にしてください。
| 比較項目 | セゾンパールアメックス | セゾンパールアメックスdigital |
|---|---|---|
| 年会費 | 実質無料 |
|
| 発行までの期間 | 最短3営業日発行 | 最短5分発行 |
| カードの種類 | プラスチックカード | ・デジタルカード ・ナンバーレスのプラスチックカード |
| 家族カード | 年会費永年無料で発行可能 | 発行不可能 |
セゾンパールアメックスの審査
ここからは、セゾンパールアメックスの審査について解説します。
アメックスのカードということで審査基準が高そうなイメージがありますが、その心配は不要です。
それでは解説していきます。
セゾンパールアメックスの審査基準
セゾンパールアメックスの審査基準は非常にシンプルで、入会資格は以下のとおりです。
- 18歳以上のご連絡可能な方(高校生を除く)
- 未成年者は親権者の同意が必要
このとおり、セゾンパールアメックスは高校生でなければ、未成年や学生、主婦の方でも申込することができます。
学生や未成年、主婦がセゾンパールアメックスを申込する際は、世帯年収が審査材料となるので、自身の年収が低い、もしくはない場合でも心配する必要がありません。
その意味で、非常に作りやすいカードと言えます。
セゾンパールアメックスの審査を通すコツ
クレジットカードの中でも作りやすいカードと言えるセゾンパールアメックスですが、これから紹介する審査を通すコツを守ることで、作成できる可能性をさらに高めることができます。
- クレジットカードの多重申込をしない
- 金融事故を起こさない
- 申込時に虚偽の申請をしない
- 他社からの借入額・借入件数をゼロにしておく
クレジットカードの多重申込をしない
まず、クレジットの多重申込は避けましょう。
多重申込とは、一度に複数のクレジットカードに申込むことです。
多重申込は申込者の立場からすると自然な行為に思えるかもしれませんが、クレジットカード会社の立場から見ると、次のように思われる恐れがあります。
「クレジットカードの入会キャンペーン目当てではないか」
「他のカードを優先してセゾンパールアメックスは利用しないのではないか」
「資金繰りに困っているのではないか」
自分にこのような意図がなくとも、受け手の多重申込に対する印象は非常に悪いのです。
よって、同時に複数のクレジットカードを申込するのは控えましょう。
セゾンカードの新規入会＆利用キャンペーンのお得な特典【2021年9月】金融事故を起こさない
続いて、金融事故を起こさないようにしましょう。
金融事故とは、支払いの遅延のことを指します。
クレジットカードの引き落とし日に口座の資金が足りず、引き落としが出来ないと支払いの遅延が発生しますが、支払いの遅延はあなたの信用情報に傷をつけます。
ひとつ傷があるだけで審査に通過できなくなる、とまではいきませんが、傷があることでセゾンパールアメックスの審査が厳しくなることは間違いありません。
クレジットカードの審査に通過するには、金融事故を起こさないようにすることが大切です。
申込時に虚偽の申請をしない
また、申込時に虚偽の申請をしないようにしましょう。
年収や他社からの借入額をサバ読みしたところで、クレジットカード会社は信用情報を開示できるわけですから、虚偽は簡単にバレてしまいます。
虚偽の申請は、あなたへの信用を損なう行為に過ぎないので、クレジットカードを申込する際には、自分がどのような状況にあっても包み隠さず正直に申請するようにしましょう。
申し込む時のキャッシング枠は少なめにする
セゾンパールアメックス申し込む時は、キャッシング利用希望枠はなるべく少なく、できればゼロに設定しておきましょう。
キャッシング利用希望枠ありの状態で申し込みをすると、今後お金を借りる予定がある人とみなされ、審査に影響を与える可能性があります。
また、少しでも審査のマイナス要素を減らすため、他社でキャッシング枠を利用している場合は、なるべく借入額、借入件数も減らしておきましょう。
じっくりポイントを貯めたい方はセゾンパールアメックス！
- アメックスのサービスを受けてみたい方
- QUICPayを頻繁に利用する方
- 25歳未満でコンビニを利用する方
今回は、セゾンパールアメックスの特徴とメリットについて解説してきました。
ポイントの有効期限を気にせず貯め続けられる、アメックスの優待特典を利用できるなど、年会費実質無料のカードとしては破格の内容と言えるのではないでしょうか。
初めてクレジットカードを作るという方も、サブに1枚持っておきたいという方にもおすすめできるカードです。
気になった方は、公式サイトより申込してみてくださいね。