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セゾンカードの種類|もっともお得なカードはどれか徹底比較

セゾンアメックスのイメージ

セゾンカードは、提携カードを含めると75種類もの券種が発行されています。

たくさん種類がありすぎて、どのカードがお得なのか迷ってしまう人も多いのではないでしょうか。

本記事では、もっともお得なセゾンカードはどれなのか徹底比較しました。その他、気になる審査基準などについても解説しているので、ぜひ参考にしてください。

セゾンカードは目的別に選ぼう
  • セゾンカードは目的に合ったカードを選ぶのがポイント
  • 旅行の補償とステータス重視ならセゾンアメックス
  • マイルを貯めたいならMileagePlusセゾン
  • 特化型でお得になるのは提携カード

※本記事の価格は全て税込みです。

トップ画像引用元:【公式】セゾン・アメリカン・エキスプレス®️・カード(AMEX)入会キャンペーン実施中!

セゾンカードとは

セゾンロゴ

画像引用元:「セゾンブランド」 ロゴデザインをリニューアル

セゾンカードとは株式会社クレディセゾンが発行するカードの総称です。カードの券面に上記ロゴが入っているのが目印です。

カード会員数は約2,500万人と非常に多いほか、ローソンやPARCOなど多くの提携カードを発行していることでも知られています。

クレディセゾンは1951年に「緑屋」という月賦百貨店から創業した老舗の信販会社です。

月賦百貨店とは分割払いで商品を販売していた小売店のことで、戦後に高価なものを一括で買えない庶民に支持され発展しました。

日本で初めてのクレジットカードは1961年に発行されたJCBカードとダイナースカードですが、セゾンカードの母体である緑屋はそれ以前から似たような仕組みの商売をしていたということですね。

その他にも、現エポスカードである丸井、現セディナカードである丸興などの月賦百貨店が、信販会社として存続しています。

セゾンカードの特徴

セゾンカード全般に共通する特徴は次の通りです。

セゾンカードの特徴
  • ポイントの有効期限がない永久不滅ポイント
  • 西武系の優待が充実
  • セゾンカウンターで即日発行可能
  • アメックスとの繋がりが強い

ポイントの有効期限がない永久不滅ポイント

セゾンカードのポイント活用

画像引用元:クレジットカードは永久不滅ポイントのセゾンカード

クレジットカードのポイントは2~3年の有効期限を設けていることが一般的です。

しかし、セゾンカードのポイントは有効期限がありません

他社ではゴールド以上のカードや有料オプションをつけることで有効期限が無期限となることも多いです。

一方セゾンカードは、年会費無料の一般カードからポイント有効期限が無期限であり、セゾンカードの大きなアドバンテージといえます。

せっかく貯めたポイントも有効期限切れになってしまっては意味がないですし、期限切れだからとやむを得ずあまり必要のないものに交換するのももったいないですよね。

その点セゾンカードなら、期限を気にせずにじっくりとポイントを貯められます。

西武系の優待が充実

セゾンカードなら第1・第3土曜日に5%オフ

画像引用元:西友でのお得な情報|セゾンカードのサービス一覧|クレジットカードは永久不滅ポイントのセゾンカード

クレディセゾンは、西武百貨店を中心とする流通系の最大手「セゾングループ」に属していました(2001年に解体)。

その名残から、西武系の優待が充実していたり、西武系の提携カードが多いのが特長です。

たとえば西友・LIVIN・SUNNYで第1・第3土曜日に5%OFFとなる特典はその代表的なものです。

消費税増税の影響を考えると、5%OFFのインパクトは非常に大きいですね。

セゾンカウンターで即日発行可能

昨今はネットからしか申込みできないカードも多いなか、セゾンカードはセゾンカウンターで即日発行することが可能です。

また、セゾンカウンターではその他に以下のような手続きも可能です。

  • カードに関する総合案内
  • 明細書請求額・残高照会
  • カードの紛失・盗難時の受付
  • 利用可能額照会・住所・名義等登録内容変更・利用履歴照会
  • 支払方法・支払額変更・資料請求
  • キャンペーンエントリー

対面で手続きしたほうが安心だという人にはありがたい点であり、利用者にとって身近に感じられるカード会社といえるでしょう。

アメックスブランドのカードが豊富

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

画像引用元:【公式】セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス®・カード(セゾンブルー・アメックス|SAISON BLUE AMEX)

セゾンカードは、1997年からアメリカン・エキスプレス社と提携してセゾン・アメリカン・エキスプレス・カードのシリーズを発行しています。

楽天カードなど、国際ブランドをアメックスで発行しているカード会社は他にもありますが、本家アメックスと同じセンチュリオン(百人隊長)がカードの券面に君臨しているのはセゾンアメックスだけ

お得な優待や年会費の安さは維持しながらも、アメックスが持つステータスも醸し出せる唯一無二のカードです。

セゾンカードのプロパーカード

セゾンカード

セゾンカードのプロパーカードとは、クレディセゾン発行のカードのうち、他の企業と提携していないセゾンカードのことを指します。

具体的には、セゾンカードインターナショナル、ゴールドカードセゾン、セゾンアメックスシリーズがセゾンカードのプロパーカードです。

セゾンのプロパーカード一覧
  • セゾンカードインターナショナル
  • ゴールドカードセゾン
  • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンコバルト・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

上記以外のカード、たとえばPARCOカードやJMBローソンPontaカードVisaなど、クレディセゾンとカードブランド(VISA、Mastercard、JCB、American Express)以外の企業が関わっているものは、提携カードと呼ばれます。

参考:「プロパーカード」という呼称について

クレジットカード業界で「プロパーカード」といえば、国際ブランドが直接発行しているカードのことを指します。

たとえばJCBが発行する「JCBカード」や、American Expressが発行する「アメリカン・エキスプレス・カード」が一般的にプロパーカードと呼ばれるものです。

クレディセゾンは国際ブランドではないので、セゾンカードのプロパーカードという表現に違和感を覚えた人もいるかもしれません。

プロパーカードの「プロパー(proper)」は日本では意訳して使われることが多く「正規の、正式な」といった意味で使われています。

したがって、セゾンカードのプロパーカードとは「正規のセゾンカード」といったニュアンスとなり、提携先がないカードのことを指すのです。

たとえばJMBローソンPontaカードVisaは、国際ブランドがVISA、カード発行会社がクレディセゾン、提携先がローソンです。

セゾンカードインターナショナル、ゴールドカードセゾン、セゾンアメックスシリーズといったカードについてはこのような提携先がないため、セゾンカードのプロパーカードと呼ばれています。

プロパーカードと提携カード?どう違ってどっちがおすすめか比較してみた

人気のおすすめセゾンカード

セゾンパールでショッピング

画像引用元:【公式】セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード(セゾンパール・アメックス|SAISON PEARL AMEX)

セゾンカードは、提携カードも含めると75種類ものカードが発行されています(2020年4月現在)。

どのセゾンカードを申し込めば良いか迷ってしまう人も多いのではないでしょうか。

セゾンカードを選ぶ際のポイントは、カードを利用する目的を明確にすることです。

ここからは、目的別に【セゾンアメックス】【マイルが貯まる】【提携カード】の3パターンに分類しておすすめのセゾンカードを紹介します。

旅行サービスを充実させたい人におすすめセゾンアメックス
  • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
マイルを貯めたい人におすすめのセゾンカード
  • MileagePlusセゾンカード
  • MileagePlusセゾンゴールドカード
  • MileagePlusセゾンプラチナカード
  • JMBローソンPontaカードVisa
提携先でのショッピング重視のセゾンカード
  • MUJI Card
  • 三井ショッピングパークカード《セゾン》
  • ウォルマートカードセゾン

人気のおすすめセゾンカード【アメックス編】

セゾンアメックスシリーズは、セゾンだからこそ実現するコストパフォーマンスとアメックスの充実した特典・ステータスを兼ね備えた人気シリーズです。

特に、上位カードは旅行関連の補償が充実しているため、付帯保険の充実性を重視する人はセゾンアメックスから選ぶのが良いでしょう。

現在クレディセゾンの主力カードとなっているシリーズでもあります。

セゾンアメックスのおすすめカード
  • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.67~1.0%
マイル0.37~0.6%
年会費初年度無料
2年目以降11,000円
家族カード1,100円
旅行保険海外最高5,000万円(自動付帯)
国内最高5,000万円(自動付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(以下「セゾンゴールド・アメックス」)は、セゾンのお得な優待とアメックスの卓越したトラベルサービス・ステータスを兼ね備えた優秀な1枚です。

通常、永久不滅ポイントはショッピング利用1,000円ごとに1ポイント貯まりますが、セゾンゴールド・アメックスは税込1,000円ごとに1.5ポイント貯まります。

海外旅行の場合にはポイントが2倍になり、さらにお得です。

空港ラウンジサービスの他、手荷物無料宅配サービス・海外用Wi-Fi・携帯電話レンタル割引など出発から帰宅まで快適な旅行をサポートしてくれます。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードを徹底解説
キャンペーン情報
  • 最大8,000円相当の永久不滅ポイント付与
  • 所定のリボ払い利用で、毎月抽選で200名に1,000円キャッシュバック
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンパールアメリカンエクスプレスカード

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.5%〜1.0%
マイル0.3%
年会費初年度無料
2年目以降1,100円/年1回以上の利用で翌年無料
家族カード無料
旅行保険海外なし
国内
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短即日発行可

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード(以下「セゾンパール・アメックス」)は、最も低コストで保有できるセゾンアメックスシリーズです。

初年度年会費無料・2年目以降年会費は1,100円ですが、年1回利用すると2年目以降も年会費無料となります。

初めてクレジットカードを持つ方、補償を削って年会費を抑えたい方におすすめの1枚です。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを徹底解説
キャンペーン情報
  • 最大8,000円相当の永久不滅ポイント付与
  • 所定のリボ払い利用で、毎月抽選で200名に1,000円キャッシュバック
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セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.5%
マイル0.3%
年会費初年度無料
2年目以降3,300円/25歳以下無料
家族カード無料
旅行保険海外最高3,000万円(自動付帯)
国内
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短即日発行可

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード(以下「セゾンブルー・アメックス」)は、一般カードながら最高3,000万円の旅行傷害保険が付帯するカードです。

年会費を抑えたいけれど旅行に行く機会があり、旅行保険が必要な方におすすめです。

また、U25応援キャンペーンと銘打って、通常3,300円の年会費が26歳の誕生日を迎えるまでは無料となります。

さらに、24歳以下の方は海外利用時に永久不滅ポイントが6倍貯まるなど、旅行好きの若者にぴったりの1枚です。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カードを徹底解説
キャンペーン情報
  • 最大8,000円相当の永久不滅ポイント付与
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる
  • 【U25応援キャンペーン】26歳になるまで年会費無料

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.75%
マイル1.0%
年会費初年度22,000円
2年目以降
旅行保険海外最高1億円(自動付帯)
国内最高5,000万円(自動付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日(セゾンカウンター受取)

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード(以下「セゾンプラチナ・アメックス」)は、年会費22,000円で保有できるコスパ最高のプラチナカードです。

国内主要空港ラウンジの他、海外1,300ヵ所以上の空港ラウンジを利用できる「プライオリティ・パス」に無料で登録できます。

海外最高1億円・国内最高5,000万円の旅行傷害保険が、カードを保有していない家族にも適用されるのが魅力的です。

プラチナカードならではのコンシェルジュサービスや、プラチナ限定の一流優待サービス「オントレ」も付帯。

プラチナカードの中では比較的作りやすいカードなので、初めてのプラチナカードとしてもおすすめの1枚です。

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードを徹底解説
キャンペーン情報
  • 最大10,000円相当の永久不滅ポイント付与
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.5%
マイル1.125%(セゾンマイルクラブ加入時)
年会費初年度22,000円
2年目以降
家族カード3,300円
旅行保険海外最高1億円(自動付帯)
国内最高5,000万円(自動付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日(セゾンカウンター受取)

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード(以下「セゾンプラチナ・ビジネスアメックス」)は、法人口座を設定できるカードですが、個人名義でも申込み可能です。

プラチナカード希望で、家族カードや旅行保険の家族特約が不要な場合にはセゾンプラチナ・ビジネスアメックスがおすすめです。

セゾンプラチナ・アメックスとの最大の違いは年会費の割引制度。年間200万円以上のショッピング利用で、次年度の年会費が11,000円となります。

最低限のコストで持てるプラチナカードとして、2019年下半期の価格.comプラチナカード部門では見事1位に輝きました。

また、セゾンプラチナ・アメックスとも共通ですが、SAISON MILE CLUB(セゾンマイルクラブ)というJALマイルが貯まりやすいオプションサービスに無料で登録できます。

最大1.125%という高還元率でJALマイルを貯められるので、マイラーにもおすすめの1枚です。

キャンペーン情報
  • 最大10,000円相当の永久不滅ポイント付与
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

人気のおすすめセゾンカード【マイルが貯まる編】

ここからは、マイルを貯めたい方向けにおすすめのセゾンカードを紹介します。

マイルが貯まるおすすめセゾンカード
  • MileagePlusセゾンカード
  • MileagePlusセゾンゴールドカード
  • MileagePlusセゾンプラチナカード
  • JMBローソンPontaカードVisa

MileagePlusセゾンカード

マイレージプラスセゾンカード

MileagePlusセゾンカード
還元率ポイント付与なし
マイル0.5〜1.5%
年会費初年度1,650円
2年目以降1,650円
旅行保険海外最高3,000万円(自動付帯)
国内なし
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、アメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

MileagePlusセゾンカードは、ユナイテッド航空のマイルに特化したカードです。

ユナイテッド航空のマイルは、同じスターアライアンスのANA特典航空券に交換することもできます。

MileagePlusセゾンカード最大の特長は、年間7,150円という破格の維持費で最大1.5%ものマイル交換率を実現できる点です(オプションサービス「マイルアップメンバーズ」加入した場合)。

マイルが貯まりやすいカード」として他によく名前があがるSPGアメックス(年会費34,100円)、アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード(年会費11,000円)などと比較してもその差は歴然。

飛行機に搭乗しなくても高還元率でマイルを獲得できるので、陸マイラーにもおすすめの1枚です。

なお、マイルを1.5%で貯められるのは年間200万円相当利用分までとなっています。

MileagePlusセゾンカードの特徴とメリット|マイル換算率が最高

年間200万円以上利用する場合には、次に挙げるMileagePlusセゾンゴールドカードがおすすめです。

キャンペーン情報
  • 最大6,000マイル獲得のチャンス※2020年6月30日まで!
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

MileagePlusセゾンゴールドカード

MileagePlusセゾンゴールドカード

MileagePlusセゾンゴールドカード
還元率ポイント付与なし
マイル1.5%
年会費初年度22,000円
2年目以降22,000円
旅行保険海外最高5,000万円(自動付帯)
国内最高5,000万円(利用付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、アメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

MileagePlusセゾンゴールドカードは、MileagePlusセゾンカードの上位カードです。

マイル還元率は年間500万円相当利用分まで1.5%、それ以降は0.5%となります。

また、全ランクのMileagePlusセゾンカードに共通ですが、カードブランドをアメックスにすると、2年目以降年会費請求の2ヶ月後にサンクスマイルとして1,500マイルが付与されます。

つまり、1マイル=2円と想定すると、MileagePlusセゾンゴールドカードは実質19,000円で保有できると考えることもできます。

MileagePlusセゾンゴールドカードを徹底解説|特徴とメリット・デメリット
キャンペーン情報
  • 最大37,000マイル獲得のチャンス※2020年6月30日まで!
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

MileagePlusセゾンプラチナカード

MileagePlusセゾンプラチナカード

MileagePlusセゾンプラチナカード
還元率ポイント付与なし
マイル1.5%
年会費初年度50,000円
2年目以降50,000円
家族カード9,900円
旅行保険海外最高1億円(自動付帯)
国内最高1億円(利用付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドVISA
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

MileagePlusセゾンプラチナカードは、MileagePlusセゾンカード・MileagePlusセゾンゴールドカードで設けられていた1.5%でのマイル交換の上限がありません。

年間500万円以上使う方におすすめです。

また、2020年6月30日までの入会で最大60,000マイルが獲得できるキャンペーンが行われています。

1マイル=2円で計算するとなんと120,000円相当にもなり、これだけで初年度の年会費が実質無料どころか70,000円相当もお得になってしまいます。

海外航空券などへのマイル交換を狙っている人は、この機会に申込みしてみることをおすすめします。

1年間使ってみて利用額が500万円に満たないようであれば、MileagePlusセゾンカード・MileagePlusセゾンゴールドカードへ切り替えるという手もあります。

MileagePlusセゾンプラチナカードを徹底解説|特徴とメリット・デメリット
キャンペーン情報
  • 最大60,000マイル獲得のチャンス※2020年6月30日まで!
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

JMBローソンPontaカードVisa

JMBPontaカード

JMBローソンPontaカードVisa
還元率ポイント0.5~2.0%
マイル0.25〜1.0%
年会費初年度無料
2年目以降無料
旅行保険海外なし
国内なし
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD
国際ブランドVISA
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

JMBローソンPontaカードVisaは、年会費永年無料でJALマイルを貯めたい人におすすめのカードです。

貯まるポイントは永久不滅ポイントではなくPontaポイントです。

ローソン・ローソンストア100では110円につき2ポイント、それ以外では1,000円につき5ポイントのPontaポイントが貯まります。

Pontaポイント「2ポイント」をJALのマイル「1マイル」に交換できるので、マイル交換率は最大約1.0%

年会費無料のカードとしてはかなり優秀です。ローソンのヘビーユーザーにおすすめの1枚です。

キャンペーン情報
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

人気のおすすめセゾンカード【提携カード編】

続いては、人気の高い提携カードを紹介します。

提携カードは、セゾンカードの優待の他に提携先のサービスや優待を受けられるというメリットがあります。

おすすめのセゾン提携カード
  • MUJI Card
  • 三井ショッピングパークカード《セゾン》
  • ウォルマートカードセゾン

MUJI Card

MUJICard

MUJIカード
還元率ポイント0.5〜1.8%
マイル0.25〜0.3%
年会費初年度無料
※アメックスは3,300円
2年目以降
旅行保険海外最高3,000万円(自動付帯) ※アメックスのみ
国内最高3,000万円(利用付帯) ※アメックスのみ
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドVISA、アメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

MUJI Cardは、無印良品でのお買い物がお得になるカードです。

無印良品でMUJI Cardを使うと、永久不滅ポイントが通常の3倍(1,000円ごとに3ポイント)貯まります。

永久不滅ポイントの他に、無印良品でのお買い物時に使えるポイントが年2回、合計1,000ポイントもらえます。

また、年数回開催される「無印良品週間」キャンペーン中は無印良品の全品を優待価格で購入できます。

もちろん「西友で第1・第3土曜日5%OFF」や、セゾンカードの優待も利用可能。

無印良品ファンならぜひ持っていたいカードです。

キャンペーン情報
  • 新規入会でMUJIショッピングポイント1,000ポイントプレゼント
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

三井ショッピングパークカード《セゾン》

三井ショッピングパークカード

三井ショッピングパークカード《セゾン》
還元率ポイント0.5〜2.5%
(永久不滅ポイント0.5%+三井ショッピングパークポイント2.0%)
マイル0.33%
年会費初年度無料
2年目以降無料 ※アメックスのみ3,300円
旅行保険海外最高3,000万円(自動付帯) ※アメックスのみ
国内最高3,000万円(利用付帯)
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドVISA、Mastercard、JCB、アメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短即日

三井ショッピングパークカードセゾンは、ららぽーとや三井アウトレットパークなどでお得に使えるカードです。

三井ショッピングパークポイント対象施設でカードを使うと、通常の永久不滅ポイントのほかに、110円で2ポイントの三井ショッピングパークポイントが貯まります。

現金払いの場合でも、カードを提示すると110円で1ポイント貯まるのが嬉しい点ですね。

また、三井ショッピングパークポイント対象施設では永久不滅ポイントも二重取りできます。つまり、最大還元率は2.5%

利用額が大きい会員はスペシャルメンバーとしてさらなる優待を受けられるため、ららぽーとや三井アウトレットパークを頻繁に利用する人におすすめです。

キャンペーン情報
  • webからの入会で最大1,500円分のお買い物券プレゼント
  • 三井ショッピングパーク公式通販サイト利用で500円キャッシュバック
  • 出光サービスステーションでのカード利用で永久不滅ポイント2倍※2021年3月31日まで!

ウォルマートカードセゾン

ウォルマートカードセゾン

ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
還元率ポイント0.5%
マイル0.25〜0.3%
年会費初年度無料
2年目以降無料
旅行保険海外なし
国内なし
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーiD、QUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間最短3営業日

ウォルマートカードセゾンは、西友・LIVIN・SUNNYでの買い物が毎日3%OFFになるカードです。

生活圏内に西友・LIVIN・SUNNYがある人は、食料品や日用品などが常にお得に購入できます。

さらに、毎月第1・第3土曜日は5%OFF。この日は永久不滅ポイントも貯まり、非常にお得です。

普段の買い物をウォルマートセゾンで済ませれば、消費税増税分をカバーすることもできそうですね。

年会費は永年無料、家族カード・ETCカードも永年無料で持てる、コスパに優れたカードといえます。

キャンペーン情報
  • 毎月1万人に現金1万円が当たる

スーパーバリュープラス保険(Super Value Plus)とは

セゾンカードのスーパーバリュープラス保険

画像引用元:Super Value Plus セゾンカード会員限定!|保険@SAISON CARD

スーパーバリュープラス保険とは、セゾンカード会員だけが加入できる保険サービスです。

年間300円からというリーズナブルな掛け金で、日常生活の様々なトラブルをカバーしてくれます。

自分に必要な保険だけを気軽にチョイスできるので、補償が手薄な一般カードなどに追加すると安心です。

スーパーバリュープラス保険には、以下のような種類があります。

種類保険名
モノの補償お買い物安心プラン[A]/[Y]
ケガの補償いつでも安心プラン
けが安心プラン
ゴルフの補償ゴルフ安心プラン
暮らしの補償ご迷惑安心プラン
お留守番安心プラン
お住まい安心プラン
キャッシング安心プラン
生活安心プラン
お車安心プラン

おすすめの保険

ここでは、特に使い勝手のよいおすすめの保険を紹介します。

スーパーバリュープラス おすすめの保険
  • お買い物安心プラン基本コース[A]
  • ご迷惑安心プラン

お買い物安心プラン

スーパーバリュープラスのお買い物安心プラン

画像引用元:お買物安心プラン[A][Y]|セゾンカード会員様限定 |保険@SAISON CARD

お買い物安心プランは、いわゆるショッピング保険です。セゾンカードで購入した商品を中心に、破損や盗難の際に補償が適用されます。

基本コース[A]と充実コース[Y]の2つがありますが、特に基本コース[A]は年間300円という破格のコストで、一般ランクのクレジットカードに匹敵するレベルの補償を受けられます。

項目内容
保険金額年間300円
補償期間購入日から90日間
補償内容破損・盗難など
対象商品カードで購入したもの
利用先国内・海外問わず
補償限度額100万円
自己負担額5,000円

セゾンの一般カードにはショッピング保険がついていないことが多いです(例:セゾンカードインターナショナル、MileagePlusセゾンカードなど)。

そういったカードに追加してお買い物安心プラン基本コース[A]を申し込めば、実質年会費300円でお買い物の際も安心できるのでおすすめです。

充実コース[Y]の場合には、月額300円でさらに充実した補償が可能です。

項目カードで購入した商品携行品
保険金額月額300円
対象商品セゾンカードで購入したもの外出時の携行品
※セゾンカードでの購入以外も対象
補償期間購入日から180日間-
補償内容破損・盗難など
利用先国内・海外問わず国内
補償限度額
(保険期間総額)
100万円3~10万円
自己負担額1,000円1,000円

諸条件はあるものの、セゾンカードで購入していない携行品にも補償が適用されるのは魅力的ですね。

一部申込み不可のカードあり

ゴールドカードセゾンやセゾンゴールド・アメックスなど、カードの付帯サービスとしてショッピング保険がつく場合にはお買い物安心プランを申し込めません。

付帯のショッピング保険を利用しましょう。

その他、一部の提携カードでも申込みできないことがあります。

お買い物安心プラン対象外カード(一部)
  • MUJI Card
  • 三井ショッピングパークカード《セゾン》
  • シネマイレージカードセゾン
  • ロフトカード
  • Francfrancカードセゾン など

すべての対象外カードは、Super Value Plus対象外カード|セゾンカード会員様限定 |保険@SAISON CARDから確認できます。

ご迷惑安心プラン

スーパーバリュープラスのご迷惑安心プラン

画像引用元:ご迷惑安心プラン[U]|セゾンカード会員様限定 |保険@SAISON CARD

ご迷惑安心プランは、日常生活での個人賠償責任を補償してくれる保険です。

月額300円で、事故1回での補償金額は最高1億円という充実ぶりです。補償だけでなく、弁護士への電話相談を無料でできる権利もついています。

具体的には、以下のようなシーンで補償が適用できます。

  • 自転車を運転中に人とぶつかってケガを負わせてしまった
  • 子どもが遊んでいて、他人の車を傷つけてしまった
  • 電車でよろけた表紙に他人の服を破いてしまった
  • お風呂の水漏れで下の階の人に被害をあたえてしまった

補償対象が本人だけでなく、配偶者・同居の親族・別居かつ未婚の子どもにまで適用されるのが嬉しいポイントです。

実は、年会費143,000円のアメックスプラチナ(セゾンアメックスではない)にも同等の補償がついています。

年間3,600円の掛け金で同等の補償が受けられるので、非常にお得感がありますね。

また、東京都では2020年4月から自転車保険の義務化がスタートしており、今後全国的にも義務化の流れが広がる可能性が見込まれます。

ご迷惑安心プランは自転車保険としても活用することができるので、ふだん自転車に乗る人にもおすすめの保険です。

セゾンカードの審査

お得な提携カードが多く、低コストで百人隊長デザインのアメックスを持てるセゾンカードを持ちたいと考える際、やはり気になるのは入会時の審査ですよね。

この項目では、セゾンカードの審査について徹底解説します。

セゾンカードの審査基準

セゾンカードの審査基準は公開されていません。しかし、既存契約者のクチコミ等から、ある程度審査の傾向を推察することは可能です。

一般カード・提携カードとアメックスブランドの上位カードで審査基準が異なるので、それぞれ分けて解説します。

セゾン一般カードは比較的作りやすい

セゾンカード

セゾンの一般カード・提携カードは比較的作りやすいカードであるといえます。

セゾンカードが作りやすい理由
  • 申込み条件に収入要件が含まれない
  • 信販系カードである

公式HP等でアナウンスされているセゾンカードの申込み条件は、次の通りです。

セゾンカードは18歳以上(高校生を除く)で電話連絡が可能な方であれば、どなたでもお申し込みいただけます。

引用元:セゾンカードの申込方法が知りたい。 |よくあるご質問Q&A|クレジットカードは永久不滅ポイントのセゾンカード

なお、この条件はセゾンパール・アメックスとセゾンブルー・アメックスでも共通です。

「安定した収入があること」など、収入に関する項目が含まれていません。

学生や主婦、年金受給の方など、本人に収入がなくても申込み可能です。

また、申込み条件を20歳以上とするカード会社も多い中、セゾンカードは18歳以上から申込みできます。

幅広い年齢層から会員を募っていることがわかりますね。

また、信販系カードである点も作りやすいと考えられる理由の1つです。

クレジットカードは、カード発行会社によって以下のように分類されることが多いです。

種類発行元代表的なカード
銀行系銀行・銀行関連金融機関三井住友カード、みずほマイレージクラブカード等
交通系鉄道・航空会社等ビューカード、ANAカード等
信販系信販会社オリコカード、ライフカード等
流通系百貨店・スーパーマーケット等イオンカード、セブンカード等
メーカー系メーカー等一般企業トヨタファイナンス、出光カード等

冒頭で紹介したようにクレディセゾンは老舗の信販会社であり、上記の表でいうと信販系カードに該当します。

一般的に、信販系カードは銀行系カード等よりも作りやすいといわれています。

クレディセゾンの歴史からも、庶民の生活に寄り添ったカードであることがわかりますね。

アメックスブランドの上位カードはやや厳しい

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンゴールド・アメックスやセゾンプラチナ・アメックス等、セゾンプロパーのうちアメックスブランドの上位カードについては、一般カードよりも厳しい審査基準が設けられています。

公式に発表されている申込み条件は「安定した収入があり、社会的信用を有するご連絡可能な方(学生・未成年を除く)」です。

一般カードと比較すると、申込み可能な年齢と収入要件に違いがある分、審査基準が厳しくなっていますね。

とはいえ、他社ゴールドカード・プラチナカードと比べると作りやすい傾向にあります。

なぜかというと、ゴールドカード以上を作るときに求められる年収は、一般的に年会費と比例するといわれているからです。

年会費必要な年収
1万円未満200~300万円
1万円以上2万円未満20代200~300万円
30代以上300~500万円
2万円以上500万円以上

セゾンゴールド・アメックスの年会費は11,000円、セゾンプラチナ・アメックスの年会費は22,000円です。

特にセゾンプラチナ・アメックスの年会費については他社プラチナカードと比べても非常にリーズナブルです。

公式情報ではないため断定はできませんが、年収300万円台の人が審査に通ったというクチコミもあります。

まとめると、セゾンゴールド・アメックスとセゾンプラチナ・アメックスは「セゾン一般カードよりは厳しいが、他社ゴールド・プラチナよりは作りやすい」カードであるといえます。

セゾンカードの審査を通すコツ

繰り返しにはなりますが、セゾンカードの審査基準は公開されていません。

明確な審査基準がわからない以上「絶対に審査に通る方法」は存在しないのですが、少し工夫することで審査に通過しやすくなることがあります。

ここでは審査を通すコツを紹介するので、申込みの際はぜひ参考にしてくださいね。

セゾンカードの審査を通すコツ
  • 入力ミスをなくす
  • 任意項目も入力する
  • クレヒスを積む
  • 他のローン残高を減らす

入力ミスをなくす

基本的なところですが、意外と多いのが申込みフォームへの入力ミスです。

たとえ故意ではなくシンプルな入力ミスだったとしても、カード会社側から虚偽申告されたとみなされてしまうおそれがあります。

それが原因で審査落ちに繋がる場合もあるので、充分注意してください。

最後に確認画面が出るはずなので、氏名・年齢・住所などに間違いがないか確認してから完了ボタンを押すようにしましょう。

任意項目も入力する

入力フォームには「住所」など入力必須の項目と、「預貯金」など任意入力の項目があります。

任意項目は空欄のままでも申込み可能なのですが、できるだけ任意項目も埋めて申し込むと審査通過の可能性が高くなります。

たとえば、セゾン一般カードは主婦や学生など本人に収入がなくても申込み可能ですが、会社員と比較すると審査には通りにくいことが想定されます。

そのような人でも「預貯金」欄を入力しておけば、本人に収入がなくても金銭的に余裕があり、支払い能力があると判断される可能性が高いからです。

また、カード会社側からすれば、申込者の情報が多いほど精緻な審査をすることができます。

その結果、カード会社からの信用性が高まることも、任意項目を入力するメリットです。

特に収入や属性に不安がある場合には、任意項目の入力をおすすめします。

クレヒスを積む

クレジットカードやローンを利用した履歴は個人信用情報機関に登録されます。

その記録のことをクレジットヒストリー(通称クレヒス)といい、カード会社は審査の際にクレヒスを必ず確認します。

過去、カード会社等への支払いに遅れた記録がクレヒスに残っている場合には審査落ちに繋がる可能性があるのですが、実はクレヒスがまったくない場合にも審査落ちの原因となることがあるのです。

クレヒスに一切記録がない、真っ白な状態のことを「スーパーホワイト」と呼びます。

現金主義だったためにスーパーホワイトである人も中にはいるでしょう。

しかし、スーパーホワイトの場合、支払いに遅れたという記録もありませんが、反対に期日通りに支払ったという記録もありません。

カード会社の立場から見ると、申込み者の支払い能力の有無を判断するのが難しいため審査に通らないということがあるのです。

また、30歳以上などある程度社会経験があると想定される年齢でスーパーホワイトの場合には「過去に金融事故があってクレジットカードを作れなかった」と判断されることもあります。

30歳以上でスーパーホワイトの場合、クレヒスを積んでから申込みするのがおすすめです。

少額のショッピングローンや携帯電話の分割払いなどを契約し、6ヶ月程度きちんと期日通りに支払ったという実績を作ってから申し込むと、審査に通りやすくなります。

他のローン残高を減らす

もしもフリーローンや他社クレジットのリボ・分割払い残高が残っている場合は、先にそちらをできるだけ減らすのがおすすめです。

これには、カード会社が調査を行う「支払可能見込額」が関係しています。

支払可能見込額とは、年間であとどのくらいカードの支払が可能かを示したものです。

支払可能見込額は、以下の計算式で算出します。

支払可能見込額=年収-年間請求予定額-生活維持費

年間請求予定額は、現在支払い中のリボ・分割払い・各種ローンなどを1年間で支払う金額です。

生活維持費は実際にかかっている生活費ではなく、世帯人数や家賃の支払い有無等によって法律で定められている金額です。

支払可能見込額の大小によって利用可能枠や審査の通過に影響が出ます。つまり、支払可能見込額を増やせば審査に通る可能性が高まるということです。

支払可能見込額を増やすには、次のような方法があります。

支払可能見込額を増やす方法
  • 年収を増やす
  • 年間請求予定額を減らす
  • 生活維持費を減らす

年収をすぐに増やすのは現実的に難しいことですし、生活維持費は家族構成等で決まるのですぐに変えることはできません。

しかし、他社からの借り入れを返済して年間請求予定額を減らすことは、数ヶ月あれば可能です。

したがって、支払可能見込額を増やす(=審査通過の可能性を上げる)には年間請求予定額を減らすのがもっとも現実的といえるでしょう。

セゾンカードのインビテーション

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード

セゾンプロパーカードのうちアメックス発行のものについては、セゾンプラチナ・アメックスへのインビテーションが届く可能性があります。

インビテーションとは、上位ランクのカードへの招待のことです。

セゾンプラチナ・アメックスは比較的作りやすいプラチナカードですが、収入や属性に不安があるようであればセゾンブルー・アメックスやセゾンゴールド・アメックスからのインビテーションを狙うのもおすすめです。

一般的に、直接申込みよりもインビテーションでの申込みのほうが審査に通りやすいといわれています。

インビテーションを受け取るコツ

しかし、インビテーションは対象カードのすべての会員に届くものではありません。

セゾン側から「この会員はきちんと支払いができる、信用できる」と判断された一部の会員だけに届きます。

インビテーションをもらうには、カードの使い方にちょっとしたコツがあります。

公式情報ではない点に注意が必要ですが、少しの工夫でインビテーションの可能性を上げることができるので、参考にしてくださいね。

インビテーションをもらうコツ
  • 期日通りに支払う
  • 年間100万円程度を目安に使う
  • メインの支払いをセゾンアメックスにする
  • 毎月カードを使い続ける

インビテーションを狙ううえで、支払い日をきちんと守るということはマストです。

うっかり口座への入金忘れがないよう、充分注意しましょう。

また、公式情報ではない点に注意が必要ですが、セゾンカードは収入や属性よりも「いかにセゾンカードを使ってくれるか」を重視する傾向があるといわれています。

そのため、高額な買い物でカードを使うよりは、年間100万円(1ヶ月あたり約84,000円)程度で構わないので、セゾンカードをメインに使うのがおすすめです。

特に、公共料金や携帯電話料金など毎月定期的に支払いが発生する料金をセゾンカード支払いにするとよいでしょう。

その他、西友・SUNNY・LIVIN等で買い物する機会を増やしたり、優待を積極的に利用したりするのも効果的と考えられます。

セゾンカードの締め日と支払日

カレンダーと電卓

セゾンカードは、ショッピングとキャッシングで支払いサイクルが異なるのが特徴です。

項目ショッピングキャッシング
締め日10日月末
確定日15日翌月15日
支払日翌月4日翌々月4日

締め日は土日祝の影響を受けませんが、支払日が土日祝にあたる場合は翌営業日(平日)に引き落としされます。

たとえば5月7日にショッピングとキャッシングを利用した場合、ショッピングの支払い日が6月4日・キャッシングの支払日が7月4日が支払日となります。

確定した請求額は、最短で15日以降に確認可能です。

  • 電話:15日以降
  • ネット:18日以降

ショッピングとキャッシングを同じ日に利用しても、支払い月がずれる場合があります。

請求額をきちんと確認するようにし、口座への入金準備は充分注意しましょう。

セゾンカードの解約方法と手続きの流れ

クレジットカード ハサミ

セゾンカードの解約は、原則、下記いずれかの方法で行います。

  • セゾンカウンターへの来店
  • インフォメーションセンターへの電話(電話番号はカード裏面に記載)

インターネットや自動音声ダイヤルでの解約はできません。

なお、提携カードの場合には窓口が異なる場合があります(例:PARCOカードはパルコカウンター等)。

提携カードで対応デスクが不明な場合には、インフォメーションセンターへの連絡が確実です。

また、対応窓口もインフォメーションセンターで案内してもらえます。提携カードで窓口での解約手続きを希望する場合も、一度電話連絡をするのがよいでしょう。

カードが手元にない場合

紛失などの理由でカードが手元になく、インフォメーションセンターの電話番号がわからない場合には、下記いずれかの連絡先で受付可能です。

  • 0570-064-133
  • 03-5996-1111
  • 06-7709-8000

なお、携帯電話会社の「無料通話」は0570から始まるナビダイヤルに対応していないことがほとんどです。

携帯電話からの発信の場合は、03または06から始まる番号への発信がおすすめです。

ETCカード解約の連絡先

カードが手元にない場合で、ETCカードのみ解約したい場合は連絡先が異なるので注意してください。

ETCカード専用ダイヤル

03-5996-1174

06-7709-8022

解約手続きの流れ

解約の際は、以下の手順で電話機の操作を行います。

  1. 電話をかける
  2. カード番号+「#」を入力
  3. 暗証番号4桁+「#」を入力
  4. 「6」+「#」を入力
  5. オペレーターに繋がったら解約希望の旨を伝える

カード番号がわからない場合、または家族カードの解約の場合には、初めに流れるガイダンス終了後にそのまま何も操作せず待っていると、オペレーターに繋がります。

解約に適したタイミング

年会費がかかるカードの場合、解約のタイミングに注意しましょう。支払った年会費は月割りや日割りで返ってこないからです。

解約の際は、余計な費用が発生しないよう年会費が請求される前に解約するのがおすすめです。

年会費は、入会月の翌々月4日に引き落とされます。翌年以降は、入会月と同じ月の月末までに解約すれば、確実に年会費発生を避けられるので覚えておきましょう。

たとえば、2020年5月25日に入会した場合には2020年7月4日に年会費が請求され、2年目以降も年会費請求月は7月になります。

つまり、2021年の年会費を発生させる前に解約するには、2021年5月31日までに手続きする必要があるということです。

セゾンカードのまとめ

最後に改めて、おすすめのセゾンカードについてまとめます。

セゾンカードは目的別に選ぼう
  • セゾンカードは目的に合ったカードを選ぶのがポイント
  • 旅行の補償とステータス重視ならセゾンアメックス
  • マイルを貯めたいならMileagePlusセゾン
  • 特化型でお得になるのは提携カード

セゾンカードは、リーズナブルな年会費と充実した優待、永久不滅ポイントが貯まるなどさまざまな魅力があるクレジットカードです。

提携カード含めて75枚と券種が圧倒的に多いので、どのカードにしようか悩む人も多いでしょう。

ポイントは、自分がクレジットカードをどういったシーンで使いたいかということです。

目的に合ったセゾンカードを選んで、セゾンカードをお得に使いこなしましょう!